Armundia Wealth Shaper è la soluzione applicativa per il private banker e il consulente finanziario, studiata per supportare tutte le esigenze di advisory sulla gestione della ricchezza.L’applicativo permette infatti di aggregare tutti gli asset, finanziari e non, detenuti dal cliente e presentare in modo efficace e sintetico la situazione patrimoniale completa, associata ai risultati derivanti dall’analisi del rischio e dalla misurazione delle performance.
Caratterizzato da strumenti che consentono di migliorare la qualità della relazione con il cliente finale, Armundia Wealth Shaper coniuga copertura funzionale, profondità di analisi, sintesi espositiva e semplicità d’uso.
L’architettura applicativa è stata sviluppata ad hoc per supportare il gestore di relazione nella definizione dell’asset mix ideale da proporre al cliente, attraverso moduli funzionali dedicati alle attività di profilatura, analisi, reporting e monitoraggio dello stato di raggiungimento obiettivi.

PRINCIPALI FUNZIONALITÀ

Customer profiling & clustering. Attraverso la compilazione di questionari dedicati ai clienti nuovi e potenziali o il reperimento del profilo assegnato ai clienti già censiti sul sistema della banca, l’utente identifica il profilo finanziario e la tolleranza al rischio di base del cliente per proporre investimenti adeguati alle esigenze. A ciascun profilo possono essere associati limiti di VAR, limiti di rischio/rendimento, proposte di asset mix personalizzabili.

Account acquisition & aggregation. Questo modulo permette all’utente di valutare la ricchezza complessiva aggregando tutti gli asset, finanziari e non, detenuti dal cliente. Grazie agli avanzati strumenti di reporting è possibile creare una presentazione efficace e sintetica della situazione patrimoniale completa (sia per asset gestiti internamente che per asset gestiti all’esterno o presso altri istituti), associata ai risultati derivanti dall’analisi del rischio e dalla misurazione delle performance.

Portfolio risk analysis. Supportato da tool per l’alert, il reporting e l’elaborazione di grafici, l’utente analizza il portafoglio del cliente (conto/dossier o aggregati) secondo le normali classificazioni e calcola gli indicatori di rischio (var, analisi rating, analisi duration) e la crescita prospettica.

What If Analysis. A supporto della proposta di investimento, questo modulo fornisce gli strumenti per l’identificazione degli obiettivi di ricchezza futura e la previsione degli inflow/outflow, al fine di permettere al gestore di verificare nel tempo la possibilità di conseguimento degli obiettivi che il cliente si pone. Il simulatore, dotato di un sofisticato cruscotto limiti, consente di elaborare i possibili scenari di crescita e di variare l’asset e i parametri.

Portfolio proposition. Agevole e dinamica, questa funzione supporta il processo di creazione della nuova proposizione di investimento e le operazioni di revisione dell’asset mix. Le proposte possono essere sviluppate con l’utilizzo di portafogli modello preimpostati (gestiti dall’ufficio di asset allocation) o di un portafoglio personalizzato tramite strumenti per l’ottimizzazione della frontiera efficiente (Marcovitz).

Reporting. Tutti moduli funzionali sono predisposti per elaborare i reports verso il cliente, con la presentazione del portafoglio iniziale e l’indicazione dei parametri, delle proposte di asset e degli obiettivi concordati.

Alert & Advisory.Agevole e funzionale, l’utility di alerting processa regole predefinite e regole personalizzate dall’utente per elaborare avvisi e reminder sulle funzioni desiderate (esposizione percentuale del portafoglio per asset class, var di portafoglio, valorizzazione del portafoglio, rendimento di periodo…).

Agenda.Questo strumento integrato all’applicativo consente al gestore di schedulare alcune delle attività di incontro con i clienti in modo da legare direttamente all’agenda le schede dei soggetti con i quali ha preso appuntamento. Garantisce la storicizzazione dei contatti avuti.